國家外匯管理局關于組織開展銀行外匯業務合規經營專項檢查的通知

    來源: 國家外匯管理局網站 作者:佚名

    摘要:   中國工商銀行股份有限公司、中國農業銀行股份有限公司、中國銀行股份有限公司、中國建設銀行股份有限公司、交通銀行(601328,股吧)股份有限公司、中信銀行(601998,股吧)股份有限公司、招商銀行

      中國工商銀行股份有限公司、中國農業銀行股份有限公司、中國銀行股份有限公司、中國建設銀行股份有限公司、交通銀行(601328,股吧)股份有限公司、中信銀行(601998,股吧)股份有限公司、招商銀行股份有限公司:

      為強化銀行內部管控和外部監管,促進銀行提高外匯業務合規經營水平,遏制外匯業務違規經營和違法犯罪行為,國家外匯管理局(以下簡稱外匯局)決定近期組織開展銀行外匯業務合規性專項檢查,現將有關事項通知如下:

      (一)查找銀行外匯業務經營中存在的突出問題和風險隱患,防范化解風險,堅守不發生系統性、區域性風險底線。

      (二)查找銀行執行外匯管理政策法規的薄弱環節,促進銀行加強內部管控,提高外匯業務合規經營水平。

      (三)重點查處銀行跨市場、跨行業及跨境違規套利行為,利用銀行代客金融衍生品交易、結售匯新興業務等外匯業務創新產品規避或者違反監管規定等行為。

      檢查分為銀行自查、外匯局非現場和現場檢查及銀行整改三個階段。

      (一)2015年1月4日至2月9日,你行對總行及分支行外匯業務經營情況進行全面自查。同時,外匯局對你行外匯業務進行非現場檢查。

      (二)2015年2月10日至3月中旬,外匯局根據你行自查和外匯局非現場檢查情況選擇你行部分分支行開展現場檢查。

      (三)2015年5月31日前,你行對自查及外匯局檢查發現的違規問題予以整改。

      三、自查和檢查內容  你行自查與外匯局檢查內容包括:

      (一)對以往發現外匯違法違規問題的整改情況。

      對2013年至2014年發現的外匯違法違規問題,你行是否進行認真整改;所制定的各項整改措施是否落實;是否從組織架構、內控制度、業務流程、考核機制、系統建設等方面對外匯業務經營的內部管控進行改進和加強。

      (二)內部管控與展業原則落實情況。

      重點檢查外匯業務的內控制度是否健全完善,覆蓋所有外匯業務;是否存在內控制度不符合外匯管理規定、不能有效保障外匯管理政策落實或未及時根據外匯管理政策變化及時更新等問題;外匯業務內控執行與監督是否有效;展業原則是否有效執行和落實;是否從內控制度上對落實展業原則進行了規范和細化。

      (三)外匯業務合規性。

      對2014年1月1日至2014年12月31日你行辦理的外匯業務進行檢查。必要時檢查時間段將向前追溯和向后延伸。重點查處銀行跨市場、跨行業及跨境違規套利行為,代客金融衍生品交易、結售匯新興業務等外匯業務創新產品規避或者違反監管規定等行為。

      具體對以下外匯業務合規性進行檢查:

      1.經常項下外匯業務  你行辦理貨物貿易、服務貿易、貿易融資項下外匯業務的合規性。

      2.資本項下外匯業務  你行辦理外匯資本金、外債、外匯貸款、對外直接投資業務、跨境擔保業務、個人資本項下外匯業務等資本項下外匯業務的合規性。

      3.個人結售匯業務  你行為境內居民及非居民辦理個人外匯業務收付匯、結售匯及提鈔的合規性,個人銀行卡業務合規性等。

      4.國際收支申報及報表資料報送  你行國際收支申報及上報相關報表資料的及時性、準確性和完整性。

      5.其他外匯業務合規性

      (一)你行應高度重視并認真做好此次自查工作,在系統內全面部署自查,并做到分級負責、措施到位、不留死角,確保自查工作取得成效。

      (二)你行應認真自查并主動上報有關違法違規問題。2015年2月9日前,你行應匯總總行及各分行自查情況,向外匯局報送自查報告及自查情況統計表(見附件),你行自查發現的問題涉及企業違規的,應一并上報涉嫌違規線索。同時,你行省級分行應匯總轄內分支行自查情況,向外匯局當地分局報送自查報告及統計表。自查報告應包括自查組織開展情況、自查內容、發現的主要問題、產生問題的原因、整改措施、整改時間、責任部門、責任人等。對于在自查報告中主動上報的違法違規問題,外匯局將依法予以從輕或減輕處理。

      (三)針對發現的相關問題,你行應認真查找原因,切實予以整改,建立外匯業務守法合規經營的長效機制。2015年5月31日前,你行總行和省級分行應分別向外匯局和當地分局報送整改報告,整改報告應包含整改措施的落實情況、落實進度等。

      (四)你行各分支行應積極配合當地外匯局做好非現場檢查和現場檢查工作,按要求提供有關材料,配合外匯局調查、詢問和檢查。

      如有問題,請與外匯局管理檢查司聯系。

     

    關鍵詞:

    外匯業務,自查,檢查,外匯局,銀行

    審核:meiying 編輯:admin

    免責聲明:

    1、凡本網注明“來源:***”的作品,均是轉載自其他平臺,本網贏家財富網 www.morwle.live 轉載文章為個人學習、研究或者欣賞傳播信息之目的,并不意味著贊同其觀點或其內容的真實性已得到證實。全部作品僅代表作者本人的觀點,不代表本網站贏家財富網的觀點、看法及立場,文責作者自負。如因作品內容、版權和其他問題請與本站管理員聯系,請在30日內進行,我們收到通知后會在3個工作日內及時進行處理。

    2.本網站刊載的各類文章、廣告、訪問者在本網站發表的觀點,以鏈接形式推薦的其他網站內容,僅為提供更多信息供用戶參考使用或為學習交流的方便(本網有權刪除)。所提供的數據僅供參考,使用者務請核實,風險自負。

    版權屬于贏家財富網,轉載請注明出處
    查看更多
    • 內參
    • 股票
    • 獨家
    • 娛樂

    短線大盤繼續下探空間有限 反彈欲望較為強烈

    昨日,兩市股指小幅走低,截至收盤,滬指跌0.14%報2575.81點,成交1082億元;深成指跌0.27%報7615.91點,成交1468億元;創業板指跌0.32%報1304.56點,成交438.8億

    市場步入短期情緒低點 對后市不悲觀

    昨日,兩市股指維持窄幅震蕩態勢,滬指縮量跌0.14%連續三日收陰,創業板指險守1300點。截至收盤,滬指跌0.14%報2575.81點,成交1082億元;深成指跌0.27%報7615.91點,成...

    上市公司通告摘要一覽(2)

    上市公司通告摘要一覽(2)(詳情請查閱聯交所新聞)=============(依上市編號順序排列)上市編號公司名稱內容--------------------------------------004

    上市公司通告摘要一覽(5)

    上市公司通告摘要一覽(5)(詳情請查閱聯交所新聞)=============(依上市編號順序排列)上市編號公司名稱內容--------------------------------------021

    早知道:2018年06月05號熱點概念與題材前瞻【附股】

    通過江恩理論系統趨勢、時間、價格工具綜合評判市場一星看多(五星評級標準)。上證50在成份股地產、保險、銀行帶動下高開震蕩走高,全天維護在高位逼近日線極反通道生命...

    早知道:2018年04月4號熱點概念與題材前瞻【附股】

      今日大盤跳空下跌0.84%,創業板最弱。權重僅券商未跌,煤炭 、鋼鐵 、石油和有色等板塊領跌。次新+、醫藥等生物科技、頁巖氣 和海南 本地股等領漲題材,國產軟件 、...

    开奖记录-快乐赛车走势手机版 it接私活赚钱吗 网上编织店赚钱吗 建社区食堂赚钱吗 喜马拉雅咋赚钱 今日头条通过考核期就可以赚钱 修进口农用车赚钱吗 老公出去赚钱老婆在家无聊 a股上证指数 2018宁波开出租车赚钱吗 许华升的视频怎样赚钱 是什么让一个女人奋不顾身的去赚钱 白金岛怎么赚钱